Zarządzanie płynnością – szkolenie dla firm

Zarządzanie Płynnością Szkolenie: Szkolenie z Zarządzania Płynnością Finansową

Indywidualne warsztaty dla przedsiębiorstw z zarządzania i optymalizowania płynności finansowej. Planuj i modeluj cash flow i nie pozwól płynności sterować Twoją firmą.

Szkolenie przeznaczone jest dla właścicieli firm, menedżerów oraz pracowników działów finansowych, którzy chcą zdobyć praktyczne umiejętności w zakresie planowania i optymalizacji płynności finansowej. Nasze szkolenie z zarządzania płynnością finansową odpowiada na te wyzwania i jest skierowane do przedsiębiorców oraz działów finansowych. Celem szkolenia jest przekazanie praktycznych umiejętności w zakresie planowania i optymalizacji płynności finansowej, a także wyposażenie uczestników w narzędzia niezbędne do skutecznego zarządzania środkami pieniężnymi, należnościami, zobowiązaniami oraz kapitałem obrotowym. Zakres tematyczny obejmuje analizę płynności finansowej, zarządzanie kapitałem obrotowym, ocenę ryzyka kredytowego, prognozowanie przepływów pieniężnych oraz wdrażanie narzędzi typu cash management.

Sytuacja makroekonomiczna sprawiła, że kluczowym elementem w układance rynkowej są dzisiaj pieniądze. Dlatego jednym z podstawowych problemów, z jakimi zgłaszają się do nas klienci, jest właśnie optymalizacja i planowanie płynności. Finansowanie zewnętrzne zostało ograniczone lub stało się drogie, a inflacja i zawirowania gospodarcze zmniejszyły przewidywalność ekonomiczną. Problemy finansowe niektórych kontrahentów powodują, że funkcjonujące do tej pory łańcuchy przepływów pieniężnych zostały przerwane.

Terminy płatności na naszym rynku, gdzie moralność płatnicza należy do jednej z najniższych w Europie, znów zaczynają się wydłużać. Zasób, o który przedsiębiorcy przez wiele lat nie musieli się martwić, nagle zaczął się na rynku zmniejszać. W niektórych sytuacjach płynność finansowa to „być albo nie być” przedsiębiorstwa.

Wprowadzenie do zarządzania płynnością finansową

Zarządzanie płynnością finansową to fundament stabilności każdego przedsiębiorstwa, niezależnie od jego wielkości czy branży. W zakresie zarządzania płynnością finansową kluczowe jest efektywne gospodarowanie środkami pieniężnymi, należnościami, zobowiązaniami oraz kapitałem obrotowym, co wymaga szczegółowej analizy płynności finansowej. Analiza ta obejmuje ocenę różnych aspektów zarządzania płynnością, kapitałem obrotowym, ryzykiem kredytowym oraz przepływami pieniężnymi. Wykorzystanie informacji do oceny sytuacji finansowej firmy jest kluczowe w podejmowaniu decyzji finansowych dotyczących płynności. Odpowiednie zarządzanie płynnością pozwala firmie terminowo regulować zobowiązania wobec kontrahentów, pracowników i instytucji, minimalizując ryzyko utraty płynności. W praktyce oznacza to konieczność bieżącego monitorowania przepływów pieniężnych, wdrażania narzędzi typu cash management oraz stosowania metod takich jak metoda bezpośrednia czy pośrednia do prognozowania i planowania środków pieniężnych. Poznanie tych zagadnień oraz ich znaczenia w działalności przedsiębiorstwa pozwala skutecznie zarządzać płynnością i zapewnić bezpieczeństwo finansowe organizacji. Kluczowe są także zasady rachunkowości, które stanowią podstawę prawidłowego zarządzania płynnością.

W zarządzaniu płynnością finansową istotne jest monitorowanie i ocena jakości należności oraz dobór narzędzi polityki kredytowej, co wpływa na relacje z odbiorcami. Przedsiębiorstwa muszą stosować odpowiednie metody oceny wiarygodności kredytowej swoich kontrahentów, aby zminimalizować ryzyko niewypłacalności.

Wskaźniki płynności obejmują płynność bieżącą, szybką oraz natychmiastową, a szkolenia z zarządzania płynnością finansową często kładą nacisk na różnicę między rentownością a płynnością.

Kapitał obrotowy i jego znaczenie

Kapitał obrotowy stanowi jeden z kluczowych elementów zarządzania płynnością finansową przedsiębiorstwa. Obejmuje on środki pieniężne, należności, zapasy oraz zobowiązania krótkoterminowe, które bezpośrednio wpływają na płynność finansową przedsiębiorstwa. Kapitał obrotowy netto, będący różnicą pomiędzy aktywami obrotowymi a zobowiązaniami krótkoterminowymi, odzwierciedla realne możliwości firmy w zakresie regulowania bieżących zobowiązań. Utrzymanie odpowiedniego poziomu kapitału obrotowego jest niezbędne dla zapewnienia płynności i rentowności działalności bieżącej przedsiębiorstwa. Kluczowym aspektem zarządzania kapitałem obrotowym jest cykl konwersji gotówki, który odgrywa istotną rolę w utrzymaniu płynności finansowej, ponieważ właściwe zarządzanie kapitałem obrotowym, w tym cyklem konwersji gotówki, wpływa bezpośrednio na zdolność przedsiębiorstwa do finansowania bieżącej działalności. Cykl konwersji gotówki dotyczy analizy czasu, w jakim firma odzyskuje gotówkę zainwestowaną w zapasy i należności. W praktyce zarządzania kapitałem obrotowym wykorzystuje się różnorodne metody, takie jak metoda punktowa czy metoda standardu kredytowego, a także instrumenty polityki kredytowej, które wspierają optymalizację finansową przedsiębiorstwa. Poznanie tych narzędzi i ich zastosowanie pozwala skutecznie zarządzać płynnością i minimalizować ryzyko niewypłacalności.

Jak zmienić podejście do płynności finansowej?

Analiza płynności finansowej

Do naszej firmy systematycznie spływają zapytania o:

• analizę płynności finansowej (w tym analizę odchyleń, czyli porównywanie prognoz z rzeczywistymi przepływami oraz budżetowanie gotówki obejmujące krótkoterminowe i długoterminowe prognozy wpływów i wydatków),

• możliwości poprawienia cash flow,

• możliwości stworzenia systemu do planowania płynności

W odpowiedzi na te potrzeby, oferujemy wsparcie w analizie i diagnozowaniu problemów z płynnością przedsiębiorstwa, wykorzystując informacje do oceny sytuacji finansowej, analizy ryzyka kredytowego, monitorowania i oceny jakości należności oraz przepływów gotówki. W ramach diagnozowania wykorzystujemy także modele oceny zagrożenia niewypłacalnością, co pozwala na wczesne wykrycie ryzyka bankructwa i zapobieganie niewypłacalności.

Konsultacje i program szkolenia

Dlatego postanowiliśmy stworzyć warsztaty dopasowane do indywidualnych potrzeb każdego przedsiębiorstwa, które pozwolą dostarczyć odpowiedzi na najbardziej frapujące pytania dotyczące płynności, w tym:

• przeanalizować dane finansowe poprzez praktyczne ćwiczenia rozwijające umiejętności analityczne, ustalanie celów i osiągnięcie efektów szkoleniowych, z naciskiem na analizę ryzyka kredytowego, monitorowanie należności oraz przyczyny utraty płynności, takie jak zatory płatnicze czy brak planowania finansowego,

• przeprowadzić konsultacje z działem finansowym w ramach programu szkolenia, obejmującego kluczowe zagadnienia takie jak strategiczne zarządzanie płynnością przedsiębiorstwa, polityka kredytowa (w tym ustalanie warunków płatności i odpowiedzialność przedsiębiorstw za zobowiązania w transakcjach handlowych), pojęcia związane z płynnością, zapotrzebowanie na kapitał obrotowy, źródła finansowania (w tym faktoring, kredyt kupiecki), sprzedaży, optymalizację zapasów (redukcja kosztów magazynowania przy zachowaniu ciągłości sprzedaży) oraz aspekty prawne

Efekty szkolenia

Po ukończeniu szkolenia uczestnicy uzyskują kwalifikacje potwierdzone procesem weryfikacji efektów nauczania.

Sprawdź nasze szkolenia finansowe!

Warsztaty z zarządzania płynnością – przebieg i korzyści

Na podstawie pogłębionej analizy, przeprowadzimy warsztaty z zarządem, działem finansowym i księgowością w Twojej firmie, których celem będzie:

• zobrazowanie bieżącej sytuacji finansowej,

• określenie możliwości optymalizacji sytuacji płynnościowej poprzez wprowadzenie konkretnych zmian,

• wykorzystanie narzędzi zewnętrznych do optymalizacji płynności, w tym wskazanie praktycznych źródeł finansowania, takich jak faktoring czy kredyt kupiecki,

• wskazanie rozwiązań do planowania przepływów gotówki dla przyszłych okresów, z uwzględnieniem cyklu konwersji gotówki oraz zapotrzebowania na kapitał obrotowy

Podczas warsztatów przedstawimy również narzędzia do analizy płynności lub zaproponujemy rozwój istniejących narzędzi.

Bazując na wieloletnim doświadczeniu z wieloma firmami różnej wielkości z różnych branż, przekażemy Ci wiedzę finansową w obszarze płynności, odnoszącą się bezpośrednio do specyfiki Twojej firmy, branży i danych finansowych. W jasny i transparentny sposób dowiesz się, jak zaplanować i zoptymalizować płynność w swojej firmie, w tym jak skutecznie zarządzać zapasami jako kluczowym elementem płynności przedsiębiorstwa.

Ekspert ds. finansów

Wieloletnie doświadczenie w randze dyrektora finansowego, koordynatora działań kontrolingowych w różnych branżach. Prowadzi szkolenia i warsztaty z zakresu zarządzania płynnością finansową, wykorzystując różne formy prowadzone zajęć, takie jak wykłady, warsztaty czy ćwiczenia grupowe, co zapewnia praktyczny i interaktywny charakter nauki. Modeluje przedsiębiorstwa przy pomocy zaawansowanych technologii analitycznych. Koordynuje projekty budżetowe, zarządzania płynnością oraz optymalizujące finanse w przedsiębiorstwach naszych klientów. W roli zewnętrznego dyrektora finansowego koordynuje prace dużych działów finansowo-kontrolingowych i usprawniając procesy finansowe. Uczestniczy i pomaga wdrażać zaawansowane rozwiązania BI.

Opis szkolenia "Płynność finansowa"

Krok 1: Zgłoszenie na szkolenie

1. Wyślij formularz zgłoszeniowy.

Krok 2: Wysyłka dokumentów

2. Na adres mailowy prześlemy Ci ankiety oraz zgody na przetwarzanie danych, a także umowę o zachowaniu poufności. Przetwarzanie danych odbywa się zgodnie z obowiązującymi przepisami prawnymi.

Krok 3: Odesłanie dokumentów

3. Prześlij do nas wypełnione dokumenty, a my poddamy je pierwszej analizie. Na tej podstawie prześlemy Ci umowę dotyczącą przeprowadzenia warsztatów.

Krok 4: Rekrutacja

4. Po otrzymaniu dokumentów poinformujemy Cię o terminach rekrutacji oraz przeprowadzimy formalny proces rekrutacyjny, który jest niezbędnym etapem przed rozpoczęciem szkolenia.

Krok 5: Przygotowanie danych

5. Następnie skontaktujemy się z Tobą z prośbą o przygotowanie danych niezbędnych do przeprowadzenia pełnej analizy.

Krok 6: Uzupełnienie informacji

6. W razie potrzeby skontaktujemy się również z działem finansowym Twojej firmy w celu uzupełnienia informacji.

Krok 7: Analiza danych

7. W kolejnym kroku przeprowadzimy pełną analizę danych.

Krok 8: Ustalenie terminu warsztatu

8. Potem już umawiamy się na warsztat szkoleniowy w dogodnym dla Ciebie terminie.

Krok 9: Realizacja warsztatu

9. Warsztat przeprowadzamy online (zarezerwuj około 3 godzin).

Program szkolenia obejmuje praktyczne moduły dotyczące zarządzania płynnością, analizy finansowej oraz szczegółowego omówienia zasad rachunkowości, w tym kluczowych wytycznych i norm obowiązujących w organizacjach gospodarczych, a także aspektów prawnych prowadzenia działalności. Szkolenie realizowane jest zgodnie z określonymi zasadami uczestnictwa, które regulują przebieg i wymagania wobec uczestników. Na życzenie może być prowadzone również w języku angielskim.